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¿Qué es un SWAP de tipo de interés?

jueves febrero 7, 2019 2021/06/17 16:11:39 Angel Carmona

El SWAP de tipo de interés es un acuerdo por el que dos partes se comprometen a intercambiar, en un plazo y fechas determinadas, dos corrientes de flujos monetarios en la misma divisa y sobre el mismo importe nominal, con tipos de referencia diferentes. Los elementos que intervienen en esta operación son:

  • El plazo de duración del contrato
  • Importe económico del contrato
  • Tipos de referencia aplicables a las partes
  • Personas intervinientes en la firma del contrato.

 

CARACTERÍSTICAS DE UN SWAP DE TIPOS DE INTERÉS
  • Independencia de la obligación o déficit que se desea cubrir.
  • El pago puede producirse en la misma o en distinta fecha.
  • Por norma general, no se aplica ningún cobro extra por la contratación.
  • El importe nominal referencial, no se intercambia.
  • Las condiciones contractuales pueden variar en función de las necesidades de las dos partes.

 

ESTRUCTURAS BÁSICAS DE SWAP TIPOS DE INTERÉS

Dependiendo de su naturaleza, los tipos e interés se diferencian en Coupon SWAP y Basis SWAP. En el primero de ellos, se intercambian los flujos calculados con un tipo fijo, por los flujos calculados por un tipo variable. Por su parte, el Basis SWAP, es un intercambio de flujos variables con bases diferentes.

Para que se entienda mejor esto, vamos a ilustrarlo con dos ejemplos claros de SWAP de tipo de interés.

  • Ejemplo de SWAP de tipo de interés fijo:

El 5 de junio de 2015, ¨Pris¨ contrata con ¨Raster¨ un Coupon SWAP a vencimiento de 3 años y un capital referencial de 800.000 euros. ¨Pris¨, se compromete a pagar anualmente un interés de tipo fijo del 2% anual a cambio de recibir el Euribor a 13 meses. Los pagos y cobros se regirán de la siguiente manera:

  • Ejemplo de SWAP de tipo de interés variable o Basis SWAP:

El 5 de junio del 2012, ¨Zap¨ contrata con ¨Pirus¨un Basis SWAP con vencimiento de 4 años y un capital referencial de 1.000.000 euros. ¨Zap¨ se compromete a pagar anualmente el Euribor a un año a cambio de recibir el Libor a un año. Los pagos y cobros se regirán de la siguiente manera:

 

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